Dienstleistungen, die zu Ihrem Leben passen

Der perfekte Einstieg für alle, die erst einmal verstehen wollen, wo sie stehen. In einem 90-minütigen Beratungsgespräch analysieren wir Ihre aktuelle Situation:

• Prüfung aller bestehenden Rentenverträge und Versicherungen
• Berechnung Ihrer voraussichtlichen Rentenlücke
• Identifikation von Optimierungspotenzial
• Schriftlicher Bericht mit konkreten Handlungsempfehlungen

Ideal für: Berufseinsteiger, Menschen mit wenig Vorwissen, alle, die einen klaren Überblick wollen.

Analyse buchen

Die Komplettlösung für alle, die ihre Altersvorsorge strategisch und nachhaltig aufbauen wollen. Diese Dienstleistung umfasst:

• Umfassende Analyse aller Einkommensquellen und Ausgaben
• Entwicklung einer individuellen 20-Jahres-Strategie
• Optimierung bestehender Verträge (durchschnittliche Ersparnis: 847 € pro Jahr)
• Steueroptimierung Ihrer Altersvorsorge
• Drei Jahres-Check-ups inklusive (Wert: 590 €)
• Direkter Draht zu Ihrem persönlichen Berater

Ideal für: Menschen ab 35, alle mit komplexen Einkommenssituationen, Paare, die gemeinsam planen wollen.

Premium-Planung starten

Viele Angestellte verschenken Geld, weil sie ihre betriebliche Altersvorsorge nicht optimal nutzen. Wir analysieren:

• Ihr aktuelles bAV-Modell und dessen Vor- und Nachteile
• Arbeitgeberzuschüsse und wie Sie diese maximieren
• Steuerliche Optimierung durch intelligente Beitragsgestaltung
• Vergleich verschiedener Durchführungswege
• Konkrete Handlungsempfehlungen für Ihren Arbeitgeber

Unsere Mandanten erzielen durch diese Optimierung im Schnitt 32% mehr Nettorente aus ihrer betrieblichen Altersvorsorge.

Ideal für: Angestellte mit bestehender bAV, Menschen, die über einen Jobwechsel nachdenken, alle, die mehr aus ihrem Bruttogehalt herausholen wollen.

Betriebsrente optimieren

Als Selbstständiger oder Freiberufler haben Sie keine Pflichtversicherung in der gesetzlichen Rentenversicherung. Das bietet Chancen, birgt aber auch Risiken. Wir entwickeln für Sie:

• Ein flexibles Vorsorgekonzept, das sich Ihrem schwankenden Einkommen anpasst
• Steueroptimierte Rürup-Strategien (Basisrente)
• Berufsunfähigkeitsabsicherung speziell für Selbstständige
• Liquiditätsplanung: Wie viel sollten Sie wann zurücklegen?
• Plan B für wirtschaftlich schwache Phasen

Ideal für: Freiberufler, Selbstständige, Kleinunternehmer, alle ohne gesetzliche Rentenversicherung.

Für Selbstständige buchen

Eine eigene Immobilie kann ein starker Baustein der Altersvorsorge sein – wenn sie richtig eingesetzt wird. Diese Beratung umfasst:

• Analyse Ihrer Immobilie als Altersvorsorge-Instrument
• Finanzierungsoptimierung bei bestehenden Krediten
• Strategie: Selbst nutzen oder vermieten im Alter?
• Teilverkauf, Leibrente und andere Optionen
• Integration der Immobilie in Ihre Gesamtstrategie

Ideal für: Immobilienbesitzer, Menschen, die über einen Immobilienkauf nachdenken, alle, die Wohneigentum und Rente kombinieren wollen.

Immobilienstrategie entwickeln

Unsere intensivste Betreuungsform. Ein ganzes Jahr lang haben Sie einen persönlichen Rentenberater an Ihrer Seite:

• Monatliche Check-ins (telefonisch oder per Video)
• Kontinuierliche Optimierung Ihrer Strategie
• Direkter Zugang bei Fragen (Antwortzeit: maximal 24 Stunden)
• Jährlicher Strategie-Workshop (2 Stunden)
• Reaktion auf Gesetzesänderungen und neue Produkte
• Alle Services der Premium-Rentenplanung inklusive

Ideal für: Menschen mit komplexen finanziellen Situationen, alle, die persönliche Betreuung schätzen, Führungskräfte und Unternehmer.

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